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Fonds commun de placement d’entreprise (FCPE)
Fonds d'épargne salariale soumis au droit français
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Pour vendre des actions disponibles du fonds Horizon Epargne Mixte, vous pouvez vous
rendre sur le site de
Natixis Interépargne
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Composition du conseil de surveillance HEM
AF
Le règlement du fonds prévoit la constitution d'un conseil de surveillance
composé de cinq membres représentants des porteurs de parts, élus
directement par ces derniers pour une durée de cinq ans, et de cinq membres représentants de l'entreprise et désignés par l'entreprise.
En juillet 2021, il a été procédé au renouvèlement des membres élus par les
porteurs de parts.
La liste que j'ai constituée, Union-Expérience, avec
François Robardet, a emporté
trois sièges.
Ont été élus à ce titre :
Georges Blanchet (suppléant
Nicolas Foretz)
Frédéric Reposo (suppléant Damien Gaudin)
Sophie
Cochet (suppléant Axel Tacchi)
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Objectifs et politique d'investissement
Description des Objectifs et de la politique d’investissement :
Le fonds « HORIZON EPARGNE MIXTE » est un fonds multi-actifs
(actions, obligations et monétaires). Le Fonds gère de façon
discrétionnaire, dans le respect des ratios prévus par la
réglementation, des actifs financiers français ou étrangers (valeurs
mobilières et instruments financiers à terme).
Dans un objectif
de valorisation à long terme du capital, le portefeuille du Fonds
Commun de Placement d’Entreprise (FCPE) « HORIZON EPARGNE MIXTE »
est exposé sur les marchés d’actions et de taux de la zone euro.
L’indicateur de référence du fonds est l’indice composite suivant :
40% MSCI EURO dividendes nets réinvestis + 50% FTSE MTS EUROZONE
GOVERNMENT BOND 3-5 coupons nets réinvestis + 10% EONIA
capitalisé.
La gestion du Fonds n’étant pas indicielle, sa
performance pourra s’éloigner sensiblement de l’indicateur de
référence qui n’est fourni qu’à titre d’indicateur de
comparaison.
Caractéristiques essentielles du FCPE :
Le gérant
met en œuvre une gestion diversifiée qui dépend de son appréciation
de l’évolution des marchés. Elle s’inscrit dans les fourchettes
d’allocation précisées ci-après.
La stratégie d’investissement
repose sur la combinaison de différents niveaux d’allocation
d’actifs :
• une allocation stratégique déterminée comme suit ;
- la partie « Obligations» du portefeuille est comprise entre 20% et
60% : elle est composée d’OPC obligataires ;
- la partie «
Monétaires » du portefeuille est comprise entre 0% et 30% : elle est
composée d’OPC monétaires, et complétée par des investissements
directs en titres de créance et en instruments du marché
monétaire ;
- la partie « Actions » du portefeuille est comprise
entre 30% et 50% : investissements directs en actions et titres
assimilés, complétés par des
investissements en OPC actions, et
des instruments financiers à terme sur actions ou indices actions
;
- la partie « OPC mixant toutes classes d’actifs (Actions,
obligations, instruments du marché monétaires) » du portefeuille
est comprise entre 0%
et 10%
• une allocation tactique
relevant de décisions de gestion à court terme qui reflètent les
choix de répartition entre les différentes classes d’actifs ;
• une allocation prenant en compte les pondérations entre les
différentes zones géographiques en fonction des anticipations et
des opportunités
offertes sur les marchés européens.
Le
portefeuille est investi à plus de 20% de son actif net en parts ou
actions d’OPCVM ou de FIA. La sélection des OPCVM et FIA repose sur
des critères quantitatifs (performance, analyse des risques, frais
…), complétés le cas échéant de critères qualitatifs (process de
gestion,
reporting …). Ces OPC peuvent être gérés par la société
de gestion.
Toutefois, le gérant se réserve la possibilité
d’investir directement dans des actions et titres assimilés
négociés sur les marchés de la zone euro, ainsi que des titres de
créances ou des instruments du marché monétaire émis par des
émetteurs publics ou privés de la zone euro et libellés en euro.
Le Fonds pourra avoir recours à des emprunts d’espèces, à des
cessions temporaires d’instruments financiers.
Le FCPE pourra
intervenir sur les marchés à terme dans un but de protection de
l’actif et/ou de réalisation de l’objectif de gestion.
Affectation des sommes distribuables : Capitalisation
Durée de
placement recommandée : 5 ans minimum
Cette durée ne tient pas
compte du délai légal de blocage de vos avoirs, sauf cas de
déblocage anticipé prévu par le Code du travail.
Recommandation :
Ce FCPE pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient
de retirer leurs apports avant la durée de
placement recommandée.
Périodicité de calcul de la valeur liquidative et demandes de
rachats : elle est calculée quotidiennement (cf. article 12 du
règlement du fonds).
Pour vos demandes d’opérations
(souscriptions, rachats, arbitrages), nous vous invitons à vous
rapprocher de votre teneur de compte pour connaître ses modalités
de réception-transmission de vos demandes individuelles.
Classification du FCPE : "Actions de pays de la zone Euro"
Le fonds a pour objectif d'obtenir la maximisation de la
performance sur l'horizon de placement recommandé, dans le cadre
d'une gestion discrétionnaire sur les marchés d'actions émises dans
un ou plusieurs pays de la zone euro.
Le processus d'investissement du
fonds repose sur le principe de sélection de valeurs de grandes,
moyennes capitalisations, ayant des caractéristiques financières ou
techniques faisant penser que la valeur a un potentiel
d'appréciation.
Le pays prépondérant est la France.
Le
FCPE est investi et/ou exposé en permanence à hauteur de 60% minimum
sur les «marchés d'actions de pays de la zone euro». Toutefois, les
marchés d'actions internationales de l'OCDE sont autorisés à titre
accessoire.
Le Fonds peut investir jusqu'à 40% de l'actif net
en instruments du marché monétaire de la zone euro ou en titres de
créance libellés en Euro, émis par des organismes privés, publics,
supranationaux ou par un Etat, sur un marché règlementé d'un pays de
l'OCDE, ou dans la limite de 10% maximum de l'actif net sur un
marché non règlementé. La notation minimale des titres de créances
en portefeuille ne devra pas être inférieure à Baa3 et/ou BBB-
Moody's et / ou Standard & Poor's. Les titres de cette catégorie ne
représenteront pas plus de 20% de l'actif net du FIA. La notation
minimale des instruments du marché monétaire en portefeuille est :
P2 / A2.
Le FCPE peut investir jusqu'à 10% de son actif en
parts ou actions d'OPCVM et/ou de FIA de droit français et/ou
européens, des catégories suivantes :
- «obligations européennes
et autres titres de créance libellés en euro»,
- «actions
françaises»,
-
«actions pays de la zone euro»,
- «actions des pays de l'Union
européenne»,
- «actions internationales»,
- «monétaire»,
-
«diversifié»,
- «fonds à formule»,
- «gestion alternative»,
- OPC régis par le «Décret 2005-1007 du 02 Août 2005»,
- ainsi
que les «OPC indiciels cotés».
Intervention sur les marchés à
terme et optionnels dans un but de protection du portefeuille : Oui.
Autres informations :
Durée de placement recommandée:
supérieure à 5 ans. Cette durée ne tient pas compte des contraintes
d'indisponibilités liées à l'épargne salariale.
Les revenus
compris dans le fonds sont réinvestis dans ledit fonds. Les sommes
ainsi réemployées viennent en accroissement de la valeur globale des
actifs et ne donnent pas lieu à l'émission de parts nouvelles.
Les demandes de rachats sont à adresser au plus tard avant le
dernier jour ouvré de chaque mois au teneur de compte conservateur
des parts et sont exécutées au prix de rachat conformément aux
modalités prévues dans le règlement.
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Profil de risque et de rendement
| Risque plus faible |
Risque plus élevé |
• Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer
l’indicateur synthétique pourraient ne pas constituer une indication
fiable du profil de risque futur du FCPE ;
• La catégorie de
risque associée à ce FCPE n’est pas garantie et pourra évoluer dans
le temps ;
• La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans
risque».
• L'investissement dans des instruments de type actions
justifie la catégorie de risque. Ceux-ci sont sujets à d'importantes
fluctuations de cours souvent amplifiées à court terme.
• Le
capital placé dans le FCPE n'est pas garanti.
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